Phương Thức Thanh Toán Giao Chứng Từ Nhận Tiền (CAD = Cash Against Documents = Net Cash)
- Phương thức thanh toán giao chứng từ nhận tiền CAD là gì?
Hôm nay, chúng tôi xin chia sẻ với quý anh chị về một phương thức thanh toán trong giao dịch mua bán quốc tế, đó là phương thức thanh toán “Giao chứng từ nhận tiền ngay” (Cash Against Documents, viết tắt là CAD).
CAD là phương thức thanh toán mà trong đó nhà nhập khẩu (người mua) yêu cầu ngân hàng của mình mở tài khoản ký thác (trust account) để thanh toán cho nhà xuất khẩu (người bán). Việc thanh toán này chỉ diễn ra khi nhà xuất khẩu xuất trình đầy đủ các chứng từ theo yêu cầu đã thỏa thuận trước đó cho ngân hàng để nhận tiền thanh toán.
- Ưu và nhược điểm của CAD
- Ưu điểm:
- Có lợi cho nhà XK vì chắc chắn thu được tiền.
- Thủ tục đơn giản, nhanh chóng hơn phương thức nhờ thu.
- Phạm vi áp dụng
- Người mua và bán có quan hệ tốt với nhau
- Người mua phải có đại diện bên nước xuất khẩu để kiểm tra và
- giám sát quá trình giao hàng
Trên lý thuyết, phương thức CAD (Cash Against Documents) an toàn cho người xuất khẩu, vì khi họ giao hàng và cung cấp đầy đủ chứng từ theo yêu cầu, ngân hàng sẽ thực hiện thanh toán. Tuy nhiên, điều này lại tiềm ẩn rủi ro cho người nhập khẩu, do họ không thể kiểm tra tính phù hợp của nội dung chứng từ và tình trạng hàng hóa trước khi thanh toán. Vì vậy, phương thức CAD khó thực hiện đối với các đối tác mới hoặc chưa xây dựng được sự tin tưởng lẫn nhau. Khi áp dụng phương thức CAD, cần lưu ý các yếu tố sau đây:
- Đối với người xuất khẩu: (hình H1)
- Mở tài khoản tín chấp(trust account) tại ngân hàng nước xuất khẩu
- Ký quỹ 100% giá trị tiền hàng
- Chứng từ đơn giản (hạn chế những chứng từ phức tạp mà khả năng người XK không thể cung cấp được)
-
Thanh toán ngay (miễn trách nhiệm bồi hoàn (reimbusement)
- Đối với người nhập khẩu:
- Mở tài khoản tín chấp (trust account) tại ngân hàng nước nhập khẩu (hình 2)
- Người nhập khẩu có văn phòng đại diện tại nước xuất khẩu
- Yêu cầu người xuất khẩu xuất trình chứng từ cho văn phòng đại diện tại nước xuất khẩu (không cần mở tài khoản tín chấp tại ngân hàng nước xuất khẩu)-(hình 3)
Phương thức thanh toán CAD
Quy trình phương thức giao chứng từ trả tiền ngay
- Bước 1: nhà xuất khẩu và nhập khẩu tiến hành ký kết hợp đồng ngoại thương trong đó quy định thanh toán CAD
- Bước 2: nhà NK hoặc đại diện có mặt tại nước xuất khẩu đến NH phục vụ mình đề nghị thực hiện dịch vụ CAD. NH và nhà NK ký
- Bản ghi nhớ, gồm những nội dung:
Phương thức thanh toán: CAD Thông tin các đối tượng có liên quan
Số tiền ký quỹ: 100% giá trị hợp đồng Chứng từ yêu cầu
- Bước 3: NH chuyển tiền vào tài khoản ký thác và thông báo cho nhà XK
- Bước 4: nhà XK giao hàng dưới dự kiểm soát của đại diện nhàNK
- Bước 5: nhà XK xuất trình chứng từ cho NH đề nghị thanh toán
- Bước 6: NH kiểm tra chứng từ, nếu phù hợp thì ghi có nhà XK Bước 7: NH chuyển BCT cho nhà NK để nhận hàng.
Trung tâm Đào tạo Strain
(Mọi thắc mắc hay cần sự tư vấn về nghiệp vụ xuất nhập khẩu, hãy liên hệ: Mr. Thông – 0906. 901390)